Ocho investigados por estafar 63.000 euros con pagarés en Ocaña

Agentes del Puesto de la Guardia Civil de Ocaña (Toledo), en el marco de la operación ‘Banking Birds’, han investigado a ocho personas como presuntas autoras de cuatro delitos de estafa bancaria y falsedad documental mercantil, logrando desarticular una organización criminal especializada en la sustracción y manipulación de pagarés emitidos entre empresas. Los hechos, dados a conocer este 25 de febrero de 2026, han permitido esclarecer un fraude que asciende a 63.000 euros.

La actuación ha sido desarrollada por la Comandancia de Toledo de la Guardia Civil, dependiente del Ministerio del Interior, tras detectar un patrón delictivo basado en la interceptación ilícita de documentos mercantiles antes de que llegaran a sus destinatarios legítimos.

Según detalla la Benemérita, la investigación permitió determinar que los autores interceptaban pagarés emitidos entre empresas antes de que fueran recibidos por sus destinatarios. Una vez en su poder, procedían a alterar tanto el nombre del beneficiario como los importes reflejados en los documentos, manipulando así su contenido con fines fraudulentos.

Modus operandi para dificultar el rastreo

Tras la modificación de los pagarés, estos eran entregados a terceros para su cobro en distintas entidades bancarias. El objetivo de la organización era transferir de forma inmediata los fondos obtenidos a diversas cuentas, una maniobra diseñada para dificultar su rastreo y detección por parte de las entidades financieras y de los investigadores.

Ante la detección de estas irregularidades, la Guardia Civil llevó a cabo gestiones con las entidades bancarias afectadas, que confirmaron haber sido víctimas del cobro de pagarés falsificados. Según trasladaron, la alteración de los documentos no pudo detectarse en el momento de su recepción, lo que permitió que las operaciones se materializaran.

La investigación ha permitido cuantificar el importe total defraudado, que asciende a unos 63.000 euros, cantidad que habría sido obtenida mediante la manipulación y posterior cobro de los efectos mercantiles intervenidos.

Recomendaciones para evitar fraudes con pagarés

Tras la desarticulación de la red, la Guardia Civil ha recordado la importancia de extremar las medidas de seguridad en la gestión, custodia y envío de documentos mercantiles, especialmente cuando contengan datos bancarios, información financiera o datos personales sensibles.

Entre las recomendaciones trasladadas a empresas y particulares figuran:

• Custodiar adecuadamente los pagarés y documentos mercantiles, evitando su envío por medios inseguros.

• Verificar por teléfono u otro canal alternativo cualquier cambio en las cuentas bancarias, correos electrónicos o contactos de proveedores y clientes.

• Revisar con frecuencia los movimientos de las cuentas bancarias para detectar posibles cargos sospechosos.

• Ante cualquier anomalía o sospecha de fraude, comunicarlo inmediatamente y denunciar los hechos para evitar mayores perjuicios económicos.

La Guardia Civil ha agradecido la colaboración ciudadana y recuerda que el teléfono de urgencias 062 está operativo las 24 horas. Asimismo, informa de la existencia de la aplicación móvil gratuita ALERTCOPS, que permite contactar de forma directa con las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado ante cualquier eventualidad.